Questões de Prospecção e Relacionamento com a Pessoa Investidora

O que cai neste módulo

• 1. Finanças comportamentais: heurísticas, vieses e nudges
• 2. O investidor brasileiro, bets e educação financeira
• 3. Prospecção, habilidades comerciais e coleta de informações do cliente
• 4. Regras de distribuição: Código ANBIMA, CVM 30, CMN 4.949, BCB 155 e educação financeira

3 exemplos de questões

Do nosso banco, no formato da prova de 2026: uma situação de atendimento e quatro alternativas. A resposta e a explicação de cada uma estão no treino.

1. Exemplo 1 · nível fácil

   Segundo as finanças comportamentais, em contraste com as finanças tradicionais, a pessoa investidora tende a:

   1. Aenxergar a carteira como um todo, integrando todos os ativos na decisão
   2. Bseparar o dinheiro em contas mentais, sem compreender a diversificação do portfólio
   3. Cdecidir de forma plenamente racional quando tem acesso a todas as informações
   4. Dser avessa ao risco, e não às perdas, ao avaliar cada decisão de investimento ou resgate

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2. Exemplo 2 · nível fácil

   A principal diferença econômica entre uma aposta e um investimento financeiro é que, na aposta:

   1. Ao resultado esperado é negativo, pois a casa fica com parte do que é apostado
   2. Bo risco é sempre menor, porque o valor apostado costuma ser pequeno e pontual
   3. Co ganho vem de juros e lucros de empresas, como nos títulos e ações
   4. Da diversificação entre várias apostas reduz a perda esperada

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3. Exemplo 3 · nível fácil

   Na primeira reunião com um potencial cliente, a técnica mais eficaz para entender seus objetivos e preocupações é:

   1. Aapresentar logo os produtos com maior rentabilidade
   2. Bfazer perguntas abertas e praticar a escuta ativa
   3. Cusar apenas perguntas de sim ou não, para agilizar
   4. Denviar o questionário de suitability por e-mail, sem conversa

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