Questões de Análise de Informações do Cliente

O que cai neste módulo

• 5. Capacidade de poupança, balanço pessoal, liquidez e endividamento
• 6. Perfil do investidor, investidor qualificado e profissional e ciclo de vida

3 exemplos de questões

Do nosso banco, no formato da prova de 2026: uma situação de atendimento e quatro alternativas. A resposta e a explicação de cada uma estão no treino.

1. Exemplo 1 · nível difícil

   Ana tem renda líquida mensal de R$ 12.000 e despesas mensais de R$ 9.600. Todo o restante vai para investimentos. O índice de poupança de Ana é de:

   1. A25%
   2. B20%
   3. C80%
   4. D24%

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2. Exemplo 2 · nível fácil

   Pelo critério patrimonial da Resolução CVM nº 30, é considerada investidora qualificada a pessoa natural que possui investimentos financeiros superiores a ___ e atesta essa condição por escrito. Já a investidora profissional precisa ter mais de ___.

   1. AR$ 300 mil; R$ 1 milhão
   2. BR$ 1 milhão; R$ 5 milhões
   3. CR$ 1 milhão; R$ 10 milhões
   4. DR$ 5 milhões; R$ 10 milhões

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3. Exemplo 3 · nível difícil

   Paulo é arquiteto autônomo e sua renda varia muito de um mês para o outro. As despesas mensais dele somam R$ 8.000, e ele tem R$ 32.000 em aplicações de liquidez diária e baixo risco. A instituição adota como referência uma reserva de 6 a 12 meses de despesas para profissionais com renda variável. A análise correta é:

   1. Aa reserva cobre 4 meses e já é adequada, pois supera o mínimo usual de 3 meses de despesas
   2. Ba reserva cobre 4 meses, e faltam R$ 64 mil para chegar ao mínimo de referência
   3. Ca reserva cobre 6 meses e está no limite mínimo
   4. Da reserva cobre 4 meses, e faltam R$ 16 mil para chegar ao mínimo de referência

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