Questões de Relacionamento com o Cliente

O que cai neste módulo

• 17. Finanças pessoais e planejamento financeiro
• 18. Perfil do investidor e suitability
• 19. Ética profissional, atendimento e conflitos de interesses
• 20. Lavagem de dinheiro, proteção de dados e sigilo bancário
• 21. Crimes e ilícitos contra o mercado de capitais

3 exemplos de questões

Do nosso banco, no formato da prova de 2026: uma situação de atendimento e quatro alternativas. A resposta e a explicação de cada uma estão no treino.

1. Exemplo 1 · nível fácil

   Uma cliente pede ajuda para montar sua reserva de emergência. Entre as opções abaixo, a mais adequada para essa finalidade é:

   1. Aum fundo de ações com bom histórico de rentabilidade
   2. Bum CDB de liquidez diária emitido por banco sólido
   3. Cuma LCA com carência de 12 meses e taxa mais alta
   4. Dum plano de previdência com aportes mensais programados

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2. Exemplo 2 · nível médio

   Um cliente, cujo perfil foi definido há seis anos e nunca revisto, pede ao gerente uma recomendação de fundo multimercado. Pela Resolução CVM 30, o gerente deve:

   1. Arecomendar o fundo, pois o perfil já foi definido uma vez
   2. Brecomendar o fundo e atualizar o perfil no próximo atendimento
   3. Catualizar as informações do perfil antes de fazer a recomendação
   4. Drecusar qualquer operação até o cliente trocar de instituição

   Responder e ver a explicação no treino →

3. Exemplo 3 · nível fácil

   Qual dos itens abaixo é um dos nove princípios do Código de Conduta Ética da ANBIMA para pessoas candidatas e profissionais certificados?

   1. AMaximização dos resultados da instituição
   2. BAtualização técnica
   3. CLealdade prioritária ao empregador
   4. DConfidencialidade irrestrita perante autoridades

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